2026年6月27日，由海邦國(guó)際會(huì)客廳與全球家族辦公室合作發(fā)展聯(lián)盟主辦的「跨界·重構(gòu)·傳承——2026家族企業(yè)全球化發(fā)展論壇」在中國(guó)香港舉行。家族辦公室負(fù)責(zé)人、出海企業(yè)家、稅務(wù)法律專(zhuān)家與跨境金融從業(yè)者逾百人到場(chǎng)，圍繞國(guó)際家族辦公室與企業(yè)出海兩大主線(xiàn)，展開(kāi)了一天的高密度交流。

01 透明與監(jiān)管，兩條線(xiàn)同時(shí)收緊

2026年，跨境財(cái)富與家族企業(yè)出海的規(guī)則正在被系統(tǒng)性重寫(xiě)。值得關(guān)注的是，中國(guó)內(nèi)地與香港這「雙樞紐」幾乎同步抵達(dá)了各自的政策拐點(diǎn)。

香港一側(cè)已進(jìn)入成熟期。據(jù)香港投資推廣署（InvestHK）2026年2月公布的數(shù)據(jù)，截至2025年底，香港單一家族辦公室數(shù)量已突破3,380間，較上一年增長(zhǎng)約25%。從203年《有關(guān)香港發(fā)展家族辦公室業(yè)務(wù)的政策宣言》，到最新一輪稅制修訂，香港用三年時(shí)間完成了從政策倡議到制度落地的閉環(huán)。

內(nèi)地一側(cè)則處于快速起步期。2026年5月，上海市人民政府辦公廳印發(fā)《關(guān)于深化上海全球資產(chǎn)管理中心建設(shè)的若干意見(jiàn)》，提出到2030年資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)55萬(wàn)億元人民幣的目標(biāo)，并首次在市級(jí)政府正式文件中明確支持具備家族辦公室功能的市場(chǎng)主體規(guī)范化、專(zhuān)業(yè)化運(yùn)營(yíng)——「家族辦公室」概念第一次進(jìn)入省市級(jí)政府文件。

兩條路徑指向同一個(gè)方向：上海與香港之間是互補(bǔ)，而非替代。境內(nèi)資產(chǎn)配置與跨境產(chǎn)業(yè)投資以上海為主場(chǎng)，離岸財(cái)富傳承與全球資產(chǎn)配置以香港為樞紐。與會(huì)嘉賓的共識(shí)是，穩(wěn)健的家族架構(gòu)往往是「滬港雙樞紐」的混合架構(gòu)。

而在政策紅利背后，還壓著一個(gè)被許多家族低估的變量——CRS 2.0。隨著香港、BVI、開(kāi)曼相繼進(jìn)入相關(guān)立法階段，賬戶(hù)信息穿透到實(shí)際控制人已成為趨勢(shì)。疊加2026年7月1日施行的《國(guó)務(wù)院關(guān)于對(duì)外投資的規(guī)定》（國(guó)務(wù)院令第837號(hào)），出海正式進(jìn)入須持牌、可穿透的監(jiān)管新階段。正如論壇上反復(fù)出現(xiàn)的一句話(huà)：出海已不是一道選擇題。

02 一個(gè)框架：從合規(guī)底線(xiàn)，到「配置·治理·傳承」

論壇沒(méi)有停留在趨勢(shì)羅列上。多位嘉賓從不同維度切入，共同構(gòu)建了一套覆蓋合規(guī)底線(xiàn)、資產(chǎn)配置、家族治理與代際傳承的實(shí)務(wù)框架。

海邦國(guó)際會(huì)客廳高級(jí)稅務(wù)顧問(wèn)、中審眾環(huán)會(huì)計(jì)師事務(wù)所上海自貿(mào)區(qū)分所稅務(wù)合伙人唐樂(lè)（Stella Tang），從CRS 2.0的角度拆解了出海稅務(wù)合規(guī)中身份、架構(gòu)與資產(chǎn)的三重重塑。她強(qiáng)調(diào)，隨著837號(hào)令的施行，合規(guī)已從可選項(xiàng)變?yōu)榍爸脳l件，全面的架構(gòu)規(guī)劃需求正急劇上升。

海邦國(guó)際顧問(wèn)集團(tuán)全球高級(jí)副總裁、美國(guó)華人業(yè)界資深稅法專(zhuān)家王文星（Elton Wang）提出了一個(gè)貫穿全場(chǎng)的概念——「繼承不是傳承」。在他看來(lái)，繼承回答的是「財(cái)產(chǎn)歸誰(shuí)」，依靠遺囑、保險(xiǎn)、信托、股權(quán)過(guò)戶(hù)等技術(shù)工具，是底線(xiàn)；傳承回答的是「家族往何處去」，依靠文化、經(jīng)營(yíng)理念與價(jià)值觀(guān)的代際驅(qū)動(dòng)，是天花板。他進(jìn)一步指出，判斷一項(xiàng)傳承安排是否成立，需同時(shí)通過(guò)三重檢驗(yàn)：財(cái)富起點(diǎn)離不開(kāi)具體的時(shí)代與政策窗口，主業(yè)能否持續(xù)經(jīng)營(yíng)是硬指標(biāo)，家族、企業(yè)、社會(huì)三方須同時(shí)獲益。在操作層面，他提出了家辦的六大支柱——家族治理、控制權(quán)架構(gòu)、接班培養(yǎng)、身份稅務(wù)、資產(chǎn)管理、公益使命。他的結(jié)語(yǔ)令在場(chǎng)不少企業(yè)家動(dòng)容：「把『人對(duì)了』變成『系統(tǒng)對(duì)了』，是這一代企業(yè)家最后一件大事?！?/span>

全球家族辦公室合作發(fā)展聯(lián)盟執(zhí)行主席、海明威家族基金會(huì)行政總裁Jake Hemingway，以海明威家族的全球投資實(shí)踐為樣本，講述了國(guó)家、財(cái)富、服務(wù)三個(gè)層面「從被動(dòng)到主動(dòng)」的結(jié)構(gòu)性轉(zhuǎn)變。

海邦國(guó)際顧問(wèn)集團(tuán)首席信息科技官章樸（Eric Zhang），介紹了面向家辦主理人的數(shù)智化平臺(tái)WinSmart的研發(fā)思路：將財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資管理、稅務(wù)籌劃、家族治理與法律咨詢(xún)等模塊化，家辦可按自身發(fā)展階段組合使用，同時(shí)以金融級(jí)加密與全程留痕保障信息安全。

海邦國(guó)際顧問(wèn)集團(tuán)董事長(zhǎng)陸怡然女士（Jessica Luk）將這些專(zhuān)業(yè)線(xiàn)索收攏成一個(gè)完整的框架。她系統(tǒng)拆解了高凈值家族辦公室的戰(zhàn)略服務(wù)實(shí)務(wù)：在配置層面提出「四層金字塔」模型，在治理層面引入融合孔子世家智慧的「家族憲章三層架構(gòu)」，在傳承層面提出東西方雙模板的「四維度模型」。她將這套框架概括為一句話(huà)：「配置解決錢(qián)怎么放，治理解決錢(qián)由誰(shuí)、按什么規(guī)則管，傳承解決如何讓財(cái)富跨越世代依然有意義?！惯@套框架，也是海邦國(guó)際會(huì)客廳服務(wù)體系的實(shí)務(wù)主軸。

03 一個(gè)結(jié)論：兩份白皮書(shū)，一場(chǎng)對(duì)話(huà)，一項(xiàng)業(yè)務(wù)安排

論壇的成果集中體現(xiàn)在三個(gè)層面：

第一，兩份白皮書(shū)的全球首發(fā)。 一份聚焦CRS 2.0時(shí)代香港、BVI、開(kāi)曼三地高凈值人士與企業(yè)的稅務(wù)優(yōu)化實(shí)務(wù)；另一份為《全球高凈值家族辦公室戰(zhàn)略服務(wù)指南：配置·治理·傳承實(shí)務(wù)》，將全天討論的核心議題梳理為可參照?qǐng)?zhí)行的操作框架。

第二，一項(xiàng)業(yè)務(wù)安排。 盈智海明威穩(wěn)定收益基金（香港OFC結(jié)構(gòu)）與星路科技（Finloop）平臺(tái)達(dá)成業(yè)務(wù)安排，即日起星路科技可向合資格專(zhuān)業(yè)投資者提供該基金的相關(guān)信息。（投資涉及風(fēng)險(xiǎn)。本基金為私人開(kāi)放式基金型公司，僅供專(zhuān)業(yè)投資者認(rèn)購(gòu)，并不向香港公眾發(fā)售。投資者在作出投資決定前應(yīng)仔細(xì)閱讀基金發(fā)售文件，并在有需要時(shí)征詢(xún)獨(dú)立專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。）

第三，一場(chǎng)跨越太平洋的對(duì)話(huà)。 在「中美相向而行，共建繁榮穩(wěn)定」的圓桌環(huán)節(jié)中，孔子世家第七十九代嫡孫孔垂壹博士與Jake Hemingway以各自家族為切入點(diǎn)展開(kāi)交流。一個(gè)承續(xù)兩千余年的東方世家，一個(gè)走過(guò)百年的美國(guó)家族，在對(duì)話(huà)中達(dá)成的共識(shí)樸素而有力：對(duì)家族的守護(hù)、對(duì)傳承的珍視、對(duì)長(zhǎng)期合作的期許是共通的。中美之間的交流，可以從家族與家族的對(duì)話(huà)延續(xù)。

04 榮霖家辦授牌，主理人之路從這里繼續(xù)

論壇現(xiàn)場(chǎng)舉行了授牌儀式：榮霖家族辦公室正式成為海邦國(guó)際會(huì)客廳會(huì)員單位。孔子世家第七十九代嫡孫孔垂壹博士與Jake Hemingway共同為榮霖家族辦公室創(chuàng)始人雷捷淼女士、聯(lián)合創(chuàng)始人何卓航女士授牌。

榮霖家族辦公室成立于香港，專(zhuān)注服務(wù)中國(guó)新一代企業(yè)家與高管家族。今年4月，海邦國(guó)際與榮霖共同啟動(dòng)了家族辦公室主理人項(xiàng)目的孵化，將服務(wù)能力從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)提升為一套覆蓋家族治理、財(cái)富傳承、稅務(wù)規(guī)劃、資本投資、數(shù)字化體系與身份規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)體系。

承接上述實(shí)踐，海邦國(guó)際財(cái)稅家研究院推出的IFOP（國(guó)際家族辦公室專(zhuān)業(yè)主理人）課程，將于7月啟動(dòng)新一期招生。該課程是國(guó)內(nèi)首批系統(tǒng)化、全模塊的家辦主理人培訓(xùn)體系，相關(guān)信息可通過(guò)本公眾號(hào)同日發(fā)布的內(nèi)容了解。

05 結(jié)語(yǔ)

CRS 2.0正在重新定義全球家族財(cái)富的合規(guī)邊界。滬港雙樞紐的政策共振，為這一代中國(guó)家族打開(kāi)了一個(gè)需要認(rèn)真對(duì)待的窗口。

未來(lái)，海邦國(guó)際會(huì)客廳將繼續(xù)以全球家族辦公室合作發(fā)展聯(lián)盟為依托，圍繞配置、治理與傳承的主軸，為高凈值家族提供專(zhuān)業(yè)支持。

正如王文星先生所言：把「人對(duì)了」變成「系統(tǒng)對(duì)了」，是這一代企業(yè)家最后一件大事。

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